Vorteile des Factoring

Finanzierung

Der größte Vorteil von Factoring ist natürlich die Finanzierung. Für Unternehmen, die ihre Waren oder Dienstleistungen auf Kredit verkaufen, ist es die beste Möglichkeit, sofortige Barmittel zu erhalten, ohne ihre Kunden mit der Übergabe ihrer unbezahlten Rechnungen an eine Factoring-Gesellschaft zu belasten.

Mit Factoring erhalten Sie einen Barvorschuss, ohne dass Sie auf die Bezahlung der Rechnungen warten müssen. Die finanzielle Beteiligung erfolgt rasch und schwankt je nach Faktor zwischen 8 und 24 Stunden. Einige Factorer können die Überweisung sogar sofort zu Ihren Gunsten vornehmen, sobald Ihre Rechnung in ihrem Backoffice-System eingeht.

Die Höhe der Finanzierung variiert zwischen 80 % und 100 %, abhängig von der Factoring-Organisation und der Notwendigkeit, einen Garantiefonds einzurichten. Schließlich sollten Sie wissen, dass der finanzierte Betrag nicht gedeckelt ist, sondern ausschließlich von der Anzahl der Kundenrechnungen abhängt.

Schutz vor unbezahlten Rechnungen

In Deutschland geht jedes vierte Unternehmen aufgrund der Folgen unbezahlter Forderungen in Konkurs. Die Versicherung gegen das Risiko des Zahlungsausfalls von Schuldnerunternehmen ist eine der ergänzenden Dienstleistungen zum Factoring. Diese Garantie gegen das Insolvenzrisiko von Schuldnern ermöglicht es dem Unternehmen, im Falle einer erklärten Insolvenz seines Käufers bis zu 100 % entschädigt zu werden. Das Risiko des Zahlungsausfalls wird dann auf den Factor übertragen. Bei dieser Art von Verträgen, die als Full Factoring oder Factoring mit Abtretung ohne Rückgabe bezeichnet werden, wird der Factor durch Forderungsübergang Eigentümer der Forderungen und trägt die Konsequenzen im Falle eines Zahlungsausfalls in vollem Umfang. Er kümmert sich um das Inkasso der Rechnungen.

Outsourcing der Verwaltung von Außenständen

Die UNIFACT GmbH übernimmt das gesamte Debitorenmanagement. Sie prüft die Zahlungen, die Zuordnung der Zahlungen, mahnt die Käufer an und zieht gegebenenfalls die Forderungen über Ihr Dachunternehmen UNIVERSAL INKASSO AG ein. Sie entlastet das Unternehmen von administrativen Problemen. Ihr Personal wird so von dieser Managementaufgabe entlastet. So kann Ihr Unternehmen Zeit und Geld sparen und sich auf sein Kerngeschäft konzentrieren. Diese Einsparungen können die hohen Kosten des Factoring ausgleichen.

Minderung der Folgen von Zahlungsverzug

Indem Sie Rechnungen sofort im Voraus erhalten, sind Sie nicht mehr von den Zahlungsbedingungen Ihrer Kunden abhängig. Dieser Vorteil ermöglicht es Ihnen, eine gute Geschäftsbeziehung zu pflegen.

Vorteilhafte Finanzformeln im Vergleich zu anderen Finanzprodukten

Im Gegensatz zum Diskontgeschäft oder dem Daily Act, bei denen die Finanzierung gedeckelt ist und keine Garantie für die Forderungen besteht, ist das Factoring nicht gedeckelt und bietet eine Versicherung für den Fall, dass die Forderungen nicht bezahlt werden. Außerdem ist Factoring auch für neu gegründete Unternehmen zugänglich, die noch keine Bilanz haben. Diese Vorteile bieten Unternehmen in der Gründungsphase oder Neugründungen ein zugängliches Mittel, um Barmittel mit einer Deckung von bis zu 100 % einzubringen.

Lösungen für jedes Unternehmen

Je nach Tätigkeit hat der Factor immer eine maßgeschneiderte Lösung, die die Art der Forderungen und die Größe der Struktur berücksichtigt.

Für kleine Unternehmen gibt es zum Beispiel pauschale Factoring-Formeln, die alle Verwaltungskosten in Form eines Festpreises abdecken. Auch für Unternehmen, die sich in Schwierigkeiten befinden, gibt es Lösungen für die Finanzierung des Cashflows, denn Factoring ist ein Finanzinstrument, das auch in schwierigen Situationen eingesetzt werden kann. In der Tat liegt das Risiko des Kreditgebers hauptsächlich bei den Schuldnern der Aktivität und viel weniger bei der Solvenz des Unternehmens, das einen Factoring-Vertrag abschließt.